Beschreibung
Die Anzahl der polizeilich erfassten Fälle von Geldwäsche in Deutschland steigt! Während es 2009 noch ca. 4.500 Fälle waren, sind es im Jahr 2020 bereits fast 9.000 Fälle gewesen. Das hat der Gesetzgeber erkannt, daher widmet die Finanzaufsicht dem Thema Geldwäscheprävention eine immer größere Aufmerksamkeit. Das ist unter anderem ein wichtiger Grund, warum zum Beispiel Finanzdienstleister bei diesem Thema unbedingt aktiv werden sollten. Als Grundlage hierzu dienen das deutsche Geldwäschegesetz und die europäischen Geldwäscherichtlinien, welche demnach vor allem zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ins Leben gerufen wurden.
Geldwäsche beschreibt das Einschleusen von illegal erwirtschafteten Geldern (z.B. aus Drogenhandel, Waffenhandel, Korruption etc.) in den legalen Wirtschaftskreislauf, sodass die Rückverfolgung durch Strafverfolgungsbehörden verhindert wird. Hierbei wird also das illegal erwirtschaftete Geld sauber gewaschen, daher sprechen wir von Geldwäsche.
Inhalte:
- Definition Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Gesetzliche Grundlagen gem. Geldwäschegesetz (GwG)
- Sorgfaltspflichten
- Hinweise auf Geldwäsche (aus dem Geschäft und in der Person)
- Verhalten im Falle eines Verdachts
- Know-Your-Customer-Prinzip
- Konsequenzen bei Verstoß (gem. GwG, StGB und GewO)
